Мы написали эту статью для тех, кто обращается к нам с идеей мобильного приложения, но не имеет средств на ее реализацию. Здесь вы узнаете, какие этапы необходимо пройти, чтобы получить финансирование для своего стартапа.
Что в статье
- Где взять деньги: 5 основных источников финансирования стартапов
- Кто такие бизнес-ангелы и как они помогают стартапам
- Венчурный капитал как основной источник финансирования стартапов
- Жизненный цикл финансирования стартапов
- Как убедить инвесторов, что в ваш проект нужно вкладываться
- Порядок действий, который поможет рассчитать инвестиции для ИТ-стартапа
Где взять деньги: 5 основных источников финансирования стартапов
Финансирование стартапов может быть непростой задачей. Многие идеи терпят неудачу, потому что основатели не могут правильно преподнести их инвесторам. Поэтому перед тем, как создавать продукт, важно изучить источники финансирования стартапов и понять, кому и на каком этапе лучше продавать свою идею.
1. Краудфандинг
Это способ сбора денег на реализацию проектов или идей через интернет. Люди по всему миру могут стать спонсорами проекта. На таких площадках, как Kickstarter или Indiegogo вы описываете свою идею, а потенциальная аудитория решает, готова ли она платить за продукт. Если да, то люди делают «предзаказ». Как только деньги будут собраны, вы сможете приступить к созданию сервиса.
Недостатки. Это отличный способ быстро запустить стартап, но из-за того, что ваша идея не защищена и выставлена на всеобщее обозрение, кто-то может реализовать её быстрее вас.
Этап. 3 из 5
2. Бизнес-инкубаторы
Бизнес-инкубаторы — это организации, которые служат наставниками для стартапов на ранних стадиях развития. Они предоставляют стартовый капитал, организуют лекции, деловые встречи и делятся своими идеями с владельцами стартапов.
Недостатки. Конкуренция среди претендентов высока, и требуется некоторое время, чтобы помочь стартапам установить прочные деловые связи.
Надёжность. 3 из 5
3. Кредиты
Банковские кредиты направлены на финансирование краткосрочных операций. Финансовые учреждения предлагают различные виды кредитов, чтобы обеспечить стартапам полный контроль над их активностью.
Недостатки. Способ требует наличия большого количества документации, соблюдения стандартов и продуманный бизнес-план.
Надёжность. 4 из 5
4. Бизнес-ангелы
Люди, которые предоставляют средства различным стартапам, даже рискованным, называются бизнес-ангелами. Они следят за потенциально успешными проектами и направляют ваш бизнес, чтобы компенсировать риск. Инвесторы-ангелы оценивают, соответствует ли ваш продукт потребностям рынка, а также техническую команду и первых клиентов.
Недостатки. Инвесторов-ангелов нужно вдохновить в прямом смысле слова. Прежде чем к ним обратиться, убедитесь, что у вас есть потрясающая презентация, идеальный бизнес-план и доказательства жизнеспособности проекта.
Надёжность. 4 из 5
5. Венчурный капитал
Венчурный капитал, или VC — форма инвестиций, основанная на коллективном инвестировании от имени группы организаций, которые доверили свои деньги этому фонду. Венчурный капиталист — это представитель, который контролирует деньги фонда и инвестирует их в надежные проекты. Такие инвесторы сотрудничают только с теми стартапами, у которых есть отличный план, преданная команда и которые уже генерируют прибыль.
Недостатки. Такой тип финансирования подразумевает участие инвесторов в принятии решений в дополнение к части акционерного капитала.
Надёжность. 5 из 5
Какой способ выбрать
На сегодня венчурный капитал и привлечение бизнес-ангелов являются наиболее востребованными источниками финансирования, к которым прибегают успешные технологические стартапы, такие как Facebook, Twitter, и Airbnb.
Следующие два параграфа посвящены этим двум вариантам привлечения средств, поэтому продолжайте читать, чтобы узнать все особенности обоих вариантов, включая их различия.
Кто такие бизнес-ангелы и как они помогают стартапам
Обычно это один человек, который готов финансировать ваш стартап. Однако часто они образуют группы, в которых отдельные лица инвестируют как синдикат. Эти люди обычно не вкладывают много денег, поскольку полагаются на свой собственный капитал, поэтому к ним лучше обращаться на начальных этапах.
Преимущества и недостатки получения инвестиций от бизнес-ангелов
Инвесторы-ангелы могут стать одной из важнейших фигур, к которым вы обратитесь, когда вам действительно понадобится капитал для развития стартапа. Поэтому давайте рассмотрим все плюсы и минусы ангельского инвестирования.
Преимущества
✅ Как правило, бизнес-ангелы стремятся не только помочь финансированием, но и предоставить поддержку и бизнес-консультации. Они могут привлечь других потенциальных инвесторов для развития бизнеса.
✅ Они предпочитают иметь дело с небольшим количеством стартапов, чтобы быть полностью вовлеченными в процесс и установить прочные доверительные отношения с основателями.
✅ Инвесторы-ангелы берут на себя большой риск, принимая решения на основе эмоций, что весьма полезно для ранних стартапов. Это связано с тем, что большинство «ангелов» уже сами имели опыт развития стартапов, знают все возможные риски и готовы взять их на себя.
✅ Инвесторы-ангелы предлагают вам капитал, необходимый для создания стартапа, а в обмен получают долю в вашем предприятии. Если бизнес взлетит, вы оба получите прибыль. Если предприятие провалится, инвесторы не будут ожидать, что вы вернете деньги.
Недостатки
➖ Бизнес-ангелы часто быстро выходят из стартапа. Если стартап растет, и основатели могут выкупить его долю, это может быть преимуществом. В противном случае это чревато потерей доверия к стартапу со стороны других инвесторов.
➖ «Ангелы» часто предоставляют стартапам нереальные оценки (как заниженные, так и завышенные), что может привести владельцев бизнеса в замешательство. Собственный капитал в бизнесе должен быть указан. Однако простое соглашение о будущем капитале (SAFE) позволяет решить этот вопрос.
➖ В некоторых случаях «ангелы» забирают настолько большую долю в бизнесе, что основатели теряют контроль над своим предприятием и снижают его стоимость для венчурных фирм. Вам придется объяснять причины некоторых своих решений. Прежде чем начать сотрудничество с такими инвесторами, убедитесь, что вы спокойно относитесь к привлечению незнакомого с вашим бизнесом человека к принятию важнейших решений компании.
Венчурный капитал как основной источник финансирования стартапов
Венчурный капиталист имеет дело со стартапами, которые потенциально могут изменить рынок и очень быстро вырасти. Деньги, которые вкладывает венчурная фирма, поступают от институциональных инвесторов, корпораций, страховых компаний или состоятельных людей, готовых сделать серьезный вклад.
Венчурная фирма — это партнерство: есть группа людей, которая решает, будет ли стартап финансироваться или нетВенчурные деньги краткосрочны. Идея заключается в том, что венчурная фирма инвестирует в стартап, ждет роста компании и продает свой пакет акций с прибылью. По сути, венчурный капиталист покупает долю в бизнес-идее, помогает масштабировать проект в течение короткого периода времени, а затем уходит, «отбив» вложения.
Основная особенность венчурных фирм — высококачественный поток сделок. Он основан на тщательном анализе бизнеса. Это позволяет венчурным капиталистам понять, в кого вкладывать рентабельно. Давайте рассмотрим, как стартапы могут извлечь выгоду из венчурного финансирования.
Что венчурный капитал даёт стартапам помимо прибыли
✅ Экспертиза. Венчурный капитал — это команда профессионалов с обширными знаниями. У них есть опыт создания и масштабирования стартапов, решения бизнес-задач и анализа финансовых показателей.
✅ Возможности для налаживания контактов. Когда вы сосредоточены на развитии стартапа, нет времени на общение с предпринимателями, которые могут способствовать росту вашего бизнеса. Вместо этого венчурные капиталисты тратят 50% времени на расширение своих сетей и могут помочь вам установить стратегические деловые связи на уровне предприятий.
✅ Хорошая репутация. Венчурные фирмы улучшают репутацию стартапа благодаря созданному доверию. Это способствует повышению оценки бизнеса и упрощает привлечение средств от других инвесторов, особенно если венчурный фонд является известным брендом.
✅ Оценка рисков. Венчурные фирмы набирают экспертов с глубоким пониманием правил деловой игры. Многолетний опыт, подкрепленный хорошо развитым рыночным чутьем, доказывает преимущество венчурных фирм перед другими участниками рынка.
В чём различия венчурного капитала и бизнес-ангелов
Венчурные капиталисты и бизнес-ангелы имеют некоторые сходства. Они оба ориентируются на инновационные бизнес-идеи и предпочитают иметь дело с технологическими компаниями. Однако есть и критические различия.
Объемы инвестиций. Венчурные компании работают с миллионными сделками, поскольку инвестируют деньги, полученные от нескольких корпораций. Как правило, бизнес-ангелы не могут управлять большими суммами, поскольку вкладывают собственный капитал.
Возврат инвестиций. Венчурные фирмы регулярно занимаются инвестиционной деятельностью, и ожидают более высокую рентабельность инвестиций (ROI), чем инвесторы-ангелы. Доходность венчурных капиталистов колеблется между 25% и 40%. Инвесторы-ангелы хотят получить от 20% до 25% ROI.
Оценка рисков. Некоторые бизнес-ангелы могут плохо оценивать риски. Это происходит потому, что они дают свои собственные деньги и не должны отчитываться перед другими инвесторами. Венчурные фирмы должны проводить более тщательную проверку из-за ответственности перед компаниями-партнерами.
Роль в бизнесе. Оба инвестора хотят иметь долю в бизнесе, чтобы обеспечить себе высокую рентабельность вложений. Инвесторы-ангелы часто стремятся получить полный контроль над стартапом, в отличие от венчурных компаний, которые могут просто попросить вас создать совет директоров и предоставить им место.
Мотивация. Инвесторы-ангелы более общительны и эмоциональны. Они готовы вкладывать деньги в рискованные проекты, основываясь только на видении продукта и его прототипе. Венчурные капиталисты, как правило, верят только фактам. Они склонны изучать бизнес со всех сторон и просчитывать все риски. В результате венчурные фирмы инвестируют только в надежные проекты, обладающие конкурентными преимуществами и талантливой командой.
Жизненный цикл финансирования стартапов
Вы не можете просто прийти и получить деньги. Вам необходимо пройти через несколько этапов, чтобы доказать, что вам можно доверить деньги. Каждый этап финансирования проводится с одной целью — привлечь достаточно денег для развития стартапа — и может занимать от 3 месяцев до года.
Начальная стадия. Основатели пытаются дать толчок своей идее и начинают развивать стартап, полагаясь на собственные деньги.
Seed-стадия. Финансирование на этой стадии подразумевает привлечение инвесторов-ангелов. Необходимая сумма относительно скромна для покрытия критических потребностей бизнеса, таких как бизнес-план, набор команды, аренда, запуск производства.
Серия А. Серия А направлена на привлечение сторонних инвесторов для дальнейшего роста. Этот этап подразумевает, что у вас есть проверенная бизнес-модель, приличная клиентская база и вы уже зарабатываете деньги. Как правило, владельцы бизнеса имеют дело с венчурными фирмами, которые просят стартапы продемонстрировать реальные данные и прогресс, достигнутый в ходе предыдущих этапов инвестирования.
Серия B. Серия В связана с масштабированием технологических стартапов и превращением их в предприятия. Вы уже доказали жизнеспособность бизнеса и теперь сосредоточены на выходе на новые рынки.
Серия С. Эта стадия требует от вас еще более значительных результатов. Ваш бизнес оценивается в 100+ миллионов долларов, и вы стремитесь получить равное финансирование.
IPO. Первичное публичное размещение акций (IPO) – это конечная остановка существования стартапов. Речь идет о продаже акций компании широкой публике. IPO предоставляет отличные возможности для финансирования наряду с новым уровнем прозрачности.
Привлечение средств для стартапов требует много времени и продуманной бизнес-стратегии. Однако понимание каждого этапа финансирования позволит вам обойти конкурентов и получить деньги для своего проекта.
Как убедить инвесторов, что в ваш проект нужно вкладываться
Чтобы убедить инвесторов в том, что ваш стартап стоит денег, крайне важно иметь кликабельный прототип. Первый раунд финансирования необходим для разработки MVP (минимально жизнеспособного продукта), чтобы быстро выпустить продукт, собрать первые отзывы и получить инвестиции для дальнейшего развития. Работающий, хорошо сбалансированный веб-сайт или приложение заставляет заинтересованные стороны больше доверять вам.
Подготовительный этап
Исследование рынка. Вам необходимо провести исследование рынка, чтобы убедиться, что ваш продукт будет интересен и полезен людям. Вы можете воспользоваться одной из платформ, предоставляющих платные опросы, а также внимательно изучить своих основных конкурентов, чтобы узнать, как они создают MVP-продукты, и перенять их опыт.
Получите четкую идею. Чтобы понять, как сделать MVP, вам нужно определить проблемы клиентов и то, может ли ваш продукт их решить. Например, Airbnb — это ответ на дорогие гостиничные номера, BlaBlaCar обеспечивает гибкие маршруты и расписания. Определив болевые точки пользователей и пути их решения, вы можете создать MVP-версию своего продукта.
Определите характеристики. Прежде чем искать технического партнера, подготовьте список желаемых функций для вашего будущего приложения. Затем оставьте компоненты, которые будут критически важны для создания концепции минимально жизнеспособного продукта. MVP подразумевает, что вам не нужно реализовывать сложную функциональность и модный дизайн.
Найдите команду. Определив требования, начните искать надежного технического партнера с подтвержденной экспертизой в нужной вам области. При выборе подрядчика учитывайте количество успешных проектов, их сложность, какие технологии применялись в процессе разработки, отзывы клиентов.
Если вы еще не нашли надежную и проверенную команду разработчиков, «Лайв Тайпинг» станет вашим партнёром. Наши специалисты имеют большой опыт в создании мобильных приложений и MVP для стартапов и готовы создать качественный продукт для вас. Напишите или позвоните +7-495-204-35-03 нам, чтобы записаться на бесплатную консультацию.
Разработка
После того как все элементы приложения определены, можно приступать к разработке MVP-продукта. Он не должен быть перегружен функциями. Вместо этого сосредоточьтесь на создании качественного и лаконичного приложения.
Сам процесс разработки программного обеспечения состоит из следующих этапов:
1. Этап проектирования. Бизнес-аналитики составляют спецификацию проекта, в которой подробно описывается каждая функция и каждый технический аспект работы приложения. Дизайнеры создают эскизы для каждого экрана приложения. Оба процесса идут одновременно.
2. UX/UI-дизайн. Дизайнеры создают визуальный стиль приложения (экран за экраном) на основе прототипов, утвержденных на предыдущем этапе.
3. Процесс разработки. Программисты превращают макеты в рабочий продукт, используя соответствующий технологический стек.
4. Обеспечение качества. QA-инженеры проводят тщательное тестирование всех реализованных функций, чтобы убедиться, что продукт не содержит ошибок и работает так, как ожидается.
5. Релиз. Разработчики передают продукт клиенту со всеми проектными материалами для публикации в магазине приложения.
Анализ обратной связи
Когда ваш продукт готов, настало время продемонстрировать его заинтересованным сторонам. Очень важно провести бета-тестирование перед встречей с инвесторами, чтобы избежать провала в самом начале. Вы также должны протестировать свое приложение на реальной аудитории и внести улучшения, основываясь на отзывах пользователей. Получив первоначальные инвестиции, вы сможете внедрять более продвинутые функции.
Порядок действий, который поможет рассчитать инвестиции для IT-стартапа
Чтобы разработать успешный цифровой продукт и привлечь инвесторов, важно правильно спланировать бюджет на разработку. Таким образом, вы поймете, какие расходы можно сократить, а какие нет. Вот несколько советов о том, как определить свой бюджет на создание приложения.
1. Выберите платформу. Это значительный фактор, влияющий на бюджет создания приложения. Счет будет отличаться в зависимости от того, решите ли вы создать приложение для одной или нескольких платформ: iOS или Android, или это будет сайт, или все вместе.
2. Оцените возможности вашего приложения. Функциональность, которую вы хотите добавить в свое приложение, напрямую влияет на окончательный бюджет. Поэтому очень важно составить список функций, которые должны быть реализованы, Кроме того, это позволит вам понять, какие проблемы клиентов призван решить ваш продукт.
3. Оцените свою прибыль и установите цели. Прежде чем погрузиться в разработку продукта, крайне важно определить четкие цели по прибыли. Это поможет понять, сколько времени потребуется для окупаемости расходов.
Позвоните или напишите нам, чтобы узнать, сколько будет стоить ваш проект. Мы внимательно изучим вашу идею, оценим возможности приложения и составим смету на разработку приложения. Процесс привлечения средств — долгий и утомительный. Не стесняйтесь обращаться к нашей команде, если вы хотите поразить своих инвесторов MVP или если вы готовы доверить нам весь проект.